【2025實測】第一證券(Firstrade)評價：手續費、優缺點、開戶流程一篇看懂

第一證券 (Firstrade) 是什麼？給新手的快速總結

想跨出海外投資第一步，卻被五花八門的券商、複雜的手續費勸退嗎？第一證券 (Firstrade) 這家來自美國的網路券商，近年來在台灣、馬來西亞等亞洲地區掀起一陣旋風，主打的「股票/ETF交易零手續費」和「全中文友善介面」確實擊中許多投資新手的痛點。但天下真有這麼完美的午餐嗎？第一證券怎麼樣？它真的適合你嗎？

這篇文章不是單純的歌功頌德，而是會以資深投資人的角度，帶你深入剖析 Firstrade 的每一個角落。從它受到的監管背景、核心的優缺點分析，到最實際的手續費結構、開戶入金流程，我們將一次釐清所有疑問，讓你做出最明智的決定。

公司背景與監管資訊

在把辛苦賺來的錢投入任何平台之前，安全性永遠是第一考量。Firstrade 成立於1985年，是一家歷史悠久的美國金融公司，並非來路不明的小平台。更重要的是，它受到以下兩個美國最高級別金融監管機構的監管：

• 美國金融業監管局 (FINRA)：負責監管全美國的證券公司，確保市場公平、誠實地運作。
• 美國證券投資者保護公司 (SIPC)：這就像是投資人的保險。萬一 Firstrade 不幸倒閉，SIPC 會為每個帳戶提供最高50萬美元的保障（其中現金保障上限為25萬美元）。這份保障讓我們投資人能夠安心許多。

有了這兩層金鐘罩，至少可以確定 Firstrade 是一家合法、正規且受到嚴格監管的券商，資金安全有相當程度的保障。

Firstrade 適合哪種類型的投資人？

綜合來看，Firstrade 特別適合以下幾類投資者：

美股投資新手：全中文介面和客服，加上極簡的開戶流程，大大降低了入門門檻。

長期價值投資者：如果你偏好買入並長期持有股票或 ETF，零交易手續費能為你省下可觀的成本。

預算有限的小資族：不需要最低入金門檻，就算只有幾百美金也能開始投資，實現普惠金融。

專注於股票/ETF/期權的交易者：如果你主要投資這三類商品，Firstrade 能完全滿足你的需求。

為什麼推薦 Firstrade？揭秘 4 大核心優點

Firstrade 之所以能快速擄獲市場，靠的是以下幾項難以抗拒的優勢：

優點一：零交易手續費 (股票/ETF/期權)

這絕對是 Firstrade 最吸引人的王牌！無論你買賣美國上市的股票、ETF 還是期權，通通都是 $0 手續費。對於頻繁交易或長期定投的投資人來說，這意味著交易成本可以被壓縮到極致。過去光是買賣一次就要被收取7-10美元手續費的時代，已經一去不復返了。

優點二：全中文友善介面與中文客服

對於英文不夠流利的投資人來說，這項優點至關重要。從開戶、下單介面到研究報告，Firstrade 提供完整的繁體中文化。更貼心的是，他們還提供中文電話客服和電子郵件支援，遇到問題時不再求助無門，可以直接用熟悉的語言溝通，大幅降低了操作失誤的風險。

優點三：線上開戶流程極簡，5分鐘搞定

傳統券商繁瑣的開戶流程令人卻步，但 Firstrade 真正做到了全線上化、流程化。只要準備好身分證明文件（如護照或身分證），跟著網站清晰的中文指示一步步操作，最快5-10分鐘就能提交申請，通常1-2個工作天內就能審核通過，效率非常高。

優點四：免費提供 Debit Card，全球提款方便

這是 Firstrade 一個相當獨特的優勢。當你的帳戶淨值達到25,000美元時，可以申請一張 Visa Debit Card。這張卡直接連結你的證券帳戶，讓你可以像使用一般提款卡一樣，在全球支援 Visa 的 ATM 提取現金。雖然會產生一些手續費，但對於需要靈活運用資金或時常在海外旅遊的人來說，提供了極大的便利性。

不容忽視！Firstrade 的 3 個主要缺點

沒有任何一家券商是完美的，Firstrade 也不例外。在被「零手續費」的優點吸引的同時，你也必須清楚了解它的潛在缺點：

缺點一：電匯出金手續費較高

這是目前 Firstrade 最被詬病的一點。當你想將資金從 Firstrade 匯回台灣或馬來西亞的銀行帳戶時，Firstrade 會收取一筆35美元的電匯手續費。這筆費用相對其他券商來說偏高，對於小額出金的用戶來說非常不划算。因此，Firstrade 比較適合長期投資，不建議頻繁進出資金。

缺點二：無模擬帳戶，無法練習下單

對於完全沒有交易經驗的純新手來說，缺少模擬帳戶功能是一個遺憾。模擬帳戶可以讓用戶在零風險的環境下熟悉下單介面和市場波動。Firstrade 目前沒有提供此功能，意味著你的第一筆交易就必須是真金白銀，對新手來說心理壓力較大。

缺點三：產品選擇相對較少

雖然 Firstrade 提供了美股、ETF、期權、共同基金等主流商品，但相較於 IB 盈透證券 這類更全面的券商，它缺少了一些進階的投資工具，例如：

• 外匯 (Forex)
• 差價合約 (CFD)
• 期貨 (Futures)
• 部分國外市場股票（如港股、歐洲股市）

如果你的投資策略需要涵蓋上述商品，那麼 Firstrade 可能就無法滿足你的需求。

Firstrade 手續費完整解析：除了交易免費，還有哪些費用？

「零手續費」指的是交易本身，但在整個投資流程中，還可能產生其他費用。以下為你整理一份完整的費用清單：

【圖文教學】Firstrade 開戶到入金完整流程

準備好開啟你的美股帳戶了嗎？流程比你想像的簡單！

步驟一：線上開戶前需要準備的資料

在開始前，請先準備好以下兩樣東西：

1. 電子信箱：用於註冊和接收通知。
2. 身分證明文件：台灣用戶建議使用「護照」，因為有英文姓名，審核速度最快。如果沒有護照，也可以使用身分證正反面。馬來西亞用戶則使用身分證 (MyKad)。

步驟二：手機號碼驗證與身份資料填寫

進入 Firstrade 官網開戶頁面後，首先會要求你驗證手機號碼。接著就是填寫個人基本資料，如姓名、居住地址、國籍等。切記，所有資料都必須以「英文」填寫，地址可以利用郵局的中文地址英譯服務。

步驟三：上傳身份證明文件

按照指示，將你準備好的護照或身分證照片清晰地拍照並上傳。系統會自動辨識資料，確認無誤後即可提交。這一步是為了符合反洗錢 (AML) 的金融法規要求。

步驟四：如何從台灣的銀行電匯入金？

開戶成功後，下一步就是入金。Firstrade 不接受信用卡入金，最主要的方式是透過「銀行電匯」。

• 登入 Firstrade 帳戶，在「我的帳戶」->「存款/提款」中找到詳細的匯款資料（包含銀行名稱、SWIFT Code、你的專屬帳號等）。
• 攜帶你的身分證、第二證件（健保卡或駕照）、印章，以及 Firstrade 的匯款資料，親自到你的銀行外匯櫃檯辦理。
• 告知行員你要「海外電匯」，並填寫匯款申請單。大部分銀行的 App 也支援線上換匯和電匯，可以省去跑銀行的時間。
• 通常電匯需要1-3個工作天，資金就會到達你的 Firstrade 帳戶，你就可以開始交易了！

結論：你應該選擇第一證券 (Firstrade) 嗎？

總結來說，第一證券 (Firstrade) 怎麼樣？它無疑是一家非常優秀的美股券商，特別是對新手和長期投資者而言。

它的核心優勢非常明確：零交易成本、全中文化、開戶簡單。這些特點有效地移除了海外投資最常見的三大障礙。如果你是一位想要開始美股投資，專注於買入並持有優質股票或 ETF，且不希望被複雜的英文介面和高昂手續費困擾的投資者，那麼 Firstrade 絕對是你的絕佳起點。

然而，你也必須接受它高昂的出金費用和相對有限的投資產品。如果你的策略需要頻繁提領資金，或是想涉足外匯、期貨等更多元的市場，那麼你可能需要考慮功能更全面的券商，例如 IB 盈透證券。

最終的選擇權在你手上。釐清自己的投資需求、風格和目標，是做出正確決策的關鍵。如果 Firstrade 的優點正中你的下懷，那麼別再猶豫，立即行動，開啟你的全球投資之旅吧！

常見問題 (FAQ)

❓Firstrade 安全嗎？我的資金有保障嗎？

是的，Firstrade 是非常安全的。它受到美國金融業監管局 (FINRA) 的嚴格監管，同時也是美國證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員。這意味著您的帳戶享有高達50萬美元的保險，為您的資金提供了堅實的保障。

❓Firstrade 的出金流程需要多久？

透過國際電匯方式出金，從您在 Firstrade 提交申請到資金抵達您在台灣或馬來西亞的銀行帳戶，通常需要約 2-5 個工作天。處理時間會因中間行和收款銀行的作業效率而略有不同。

Firstrade 和 IB 盈透證券該怎麼選？

這是一個經典問題。簡單來說：

Firstrade：適合新手、小資族、專注美股/ETF的長期投資者。優點是完全免費交易和極佳的中文支援。

IB 盈透證券：適合專業交易者、需要多元化全球商品的投資者。優點是產品線最廣、融資利率低，但介面較複雜，且有低消手續費門檻。

❓使用 Firstrade 需要支付美國的稅嗎？

作為非美國居民（外國投資人），您在開戶時會填寫 W-8 BEN 表格。這份表格可以讓您在領取美國公司的股息時，享有預扣稅率從30%降至優惠稅率（具體稅率依您所在國家與美國的稅務協定而定）。對於股票買賣的資本利得（價差收益），外國投資人是完全免稅的，這是一大優勢。